Приветствую вас, дорогие друзья! Мы продолжаем рассматривать популярные мировые регуляционные организации. Сегодня отправимся в Европу и рассмотрим деятельность одного учреждения, которое является важной составной частью в целом механизме регуляции рыночной активности и взаимодействия между участниками биржи. Многие знают, европейская система регулирования рынков славится по всему мира, и наряду с известными представителями в лице MiFID и CySec позволяет финансовой среде интенсивно развиваться.
Отметим, что финансовые регуляторы отыгрывают очень важную роль, ведь ежегодно на рынок приходит огромное количество новых участников рынка и различных брокеров. Логично предположить, что в таких условиях имеют место быть мошеннические действия со стороны компаний, которые преследуют свои коммерческие цели, а не стремятся лоббировать интересы своих потребителей. Для этого и существую финансовые регулятивные организации, которые защищают права рядовых трейдеров. Итак, темой нашей сегодняшней статьи стала организации из Нидерландов под названием AFM. Мы разберёмся с деятельностью учреждения и рассмотрим цели, которые преследует регулятор в своей повседневной работе.
Общая информация
Управление финансовыми рынками Голландии (AFM) – это регулятивный орган, который действует на территории Нидерландов и является составной частью Европейской системы по регулированию финансовых рынков. Регулятор AFM начал свою работу в 2002 году и продолжил деятельность Комиссии по ценным бумагам Голландии. С самого начала, управление AFM проводило надзор только лишь над действиями, происходящими в рамках фондовой биржи. Тем не менее, сейчас данная организация руководит практически всеми рынками и курирует деятельность поставщиков услуг, работающих в данной сфере. Действия этой организации координирует Министерство финансов, оно же и наделяет всеми полномочиями Регулятор AFM, чтобы тот мог защитить права обычных инвесторов и применить против нарушителей разнообразные санкции. Стоит отметить, что хоть данная организация и курируется компетентными органами, большинство своих действий оно производит самостоятельно.
Основные цели
Между тем, организации ведёт активную борьбу против мошенников и регулирует действия инсайдеров, направленные на манипуляцию рынком. По сути дела, организация AFM курирует все компании, которые намереваются вести свою работу на территории Голландии. В достижении поставленных целей, описываемому учреждению предоставляет свою помощь Центральный Банк Нидерландов. По сути дела, Центральный Банк предоставляет по возможности нужную информацию и проводит финансирование этого регулятора. Стоит отметить, что действия организации AFM благотворно влияют на общую финансовую картину, которая складывается в последнее время в Голландии. Во многом, приоритетной задачей для подобного учреждения является контроль над безоговорочным соблюдением правил перед своими клиентами со стороны брокеров. Регулятор AFM обязывает своих подконтрольных субъектов освещать всем клиентам важные нюансы, связанные с рисками в торговле и предоставлять полный список со всеми финансовыми продуктами. Всем зарегистрированным корпорациям выдаётся лицензия, которая подтверждает квалификацию и позволяет вести свою работу далее. Помимо этого, полномочия регулятора распространяются и на фондовую биржу! В данном случае, организация следит за тем, чтобы брокеры в полной мере выполняли свои обязательства перед клиентами и вели по отношению к ним наиболее объективную политику.
Информация для потребителей
Отдельной строкой можно отметить информационную работу данной организации. Всем желающим доступны наиболее свежие данные, касающиеся деятельности этого учреждения. Например, на официальном сайте Регулятора AFM вы сможете ознакомиться со списком компаний, которые имеют лицензию. Помимо этого, руководство описываемой организации оперативно публикует информацию о нарушителях. Проще говоря, вы сможете найти список брокеров, которые были уличены в мошеннических действиях и ознакомитесь с санкциями, которые были применены против нарушителя. На сайте вы найдёте номер горячей линии, где служба поддержки даст ответы на важные для вас вопросы и по необходимости поможет правильно создать претензию
Борьба с нарушителями
Как и любой другой регулятор, описываемая организация наделена рядом полномочий, которые позволяют ей бороться с нарушителями и по необходимости применять против них жёсткие меры. Учреждение постоянно осуществляет плановые проверки зарегистрированных компаний, но она имеет полное право по необходимости провести ревизию внепланового характера. Это происходит, если поступила информация о нарушении регламента и ведения несанкционированной политики против потребителей. Если нарушения были доказаны, то организация имеет право:
- Выписать публичное предупреждение нарушителю.
- Оштрафовать недобросовестного брокера.
- Приостановить деятельность компании с дальнейшим отзывом лицензии.
- Полностью ликвидировать брокера.
В качестве примера, давайте вспомним ноябрь 2013 года. Тогда регулятором была оштрафована корпорация Ferratum. Причиной штрафа оказался тот факт, что корпорация предоставляла свои услуги в сфере страхования без наличия разрешения и сертификата. Таким образом, регулятор обязал нарушителя уплатить штраф в размере 300000 долларов. Обычно такие проступки караются штрафом в размере 1 млн. долларов и выше. Тем не менее, учитывая тот факт, что Ferratum была достаточно скромной компанией, регулятор принял решение оштрафовать учреждение именно на озвученную сумму.
Борьба с инсайдерами
Например, если инсайдер заработал со сделки 5млн. долларов, то её аннулируют и заставят его выплатить 10 млн. долларов. Как видите, в своих действиях этот регулятор может применять решительные, а порой и жёсткие меры. Но именно такая агрессивная политика и позволяет рынку активно развиваться!
Подводим итоги
Безусловно, регулятор AFM, как и его лицензия, не является самым распространенным и эффективным надзорным органом. Юрисдикция его деятельности распространяется только на собственную страну (Нидерланды), а также со значительными ограничениями на страны, входящие в состав Европейского Союза. Наличие данной лицензии у брокера будет являться дополнительной гарантией безопасности размещения денежных средств трейдера.