Система управления рисками это один из фундаментальных факторов для успешной биржевой торговли. Большинство начинающих трейдеров придают этому аспекту незначительное внимание, сосредотачиваются на стратегиях. Однако, практика показывает, что положительных результатов в торговле добиться невозможно без грамотной системы управления рисками.
Ограничение инвестиции в сделку
Главная задача в торговле – получить прибыль в долгосрочной перспективе сотрудничества. Добиться этого можно только в том случае, если Вы способны правильно определить размер лота, которым можно рисковать в одной сделке.
Не существует четкой рекомендации о том, каким именно должен быть размер лота при торговле бинарными опционами. Это индивидуальный процесс, который зависит от множества факторов. Однако, существуют общие рекомендации, что при анализе системы рисков следует в качестве критического установить значение 7%. Другими словами, если в одной сделке Вы рискуете более, чем 7% от своего депозита, то такой подход к торговле является чрезмерно агрессивным. В результате управление рисками в таком случае фактически отсутствует, поскольку можно очень быстро проиграть все.
Очень актуальным данный пункт является для трейдеров, которые работаю с брокерами по минимальным условиям. Рассмотрим систему управления рисками на примере ряда брокеров по их минимальным условиям:
- 24Option. Минимальный депозит 250 долларов, а лот 24. В одной сделке риск 9,6%.
- TopOption. Минимальный депозит 100 долларов, а лот 10. В одной сделке риск 10%.
- IqOption. Минимальный депозит 10 долларов, а лот 1. В одной сделке риск 10%.
Мы видим, что риск в каждой конкретной сделке является чрезмерным. В таких условиях прибыльно торговать практически невозможно. Необходимо либо искать другого брокера, либо увеличивать депозит и снижать уровень риска.
Защитные остановки и оценка системы управления рисками
Важным фактором, который обязательно должен быть учтен в торговле при выявлении рисков, является система защитных остановок. Это понятие пришло из рынка форекс и подразумевает следующие аспекты:
- Определение оптимального времени экспирации. Очень часто можно встретить трейдеров бинарными опционами, которые обладают убыточной стратегией. Но если эту стратегию адаптировать под другие временные интервалы, то оказывается, что с ее помощью можно прибыльно торговать. Например, инвестор торгует убыточно опционами на 60 секунд, но при анализе выясняется, что эта стратегия эффективна при экспирации в 15 минут. Именно на это время и следует выставлять остановки и определять экспирацию лота.
- Применение специальных возможностей брокера. В данном пункте подразумевается применение дополнительных возможностей бинарных брокеров. Например, досрочное закрытие позиций. Это позволяет зафиксировать прибыль (убыток) в момент, когда становится понятным, что прогноз не оправдался, и цена движется в противоположную сторону.
Применение данных методик позволяет сформировать систему правления рисками. Это свою очередь является одним из важнейших шаг на пути к успешной торговле. Ведь очень многие успешные инвесторы говорят о том, что именно управление рисками и открытыми позициями это ключевой аспект деятельности биржевого игрока.
Финансовые риски от сделок следующих подряд
В разговоре о финансовых рисках есть множество аспектов, но начинать нужно всегда с базовых вопросов (удивительно, но именно эти базовые вопросы большинство трейдеров благополучно игнорирует). Причем ответы на эти вопросы и будут является частью торговой стратегии. Например, простой вопрос - что вы будете делать, если будет 10 сделок подряд убыточных или прибыльных? И тут надо рассматривать именно 2 варианта:
- Убыточные сделки идут одна за одной.
- Прибыльные сделки идут друг за другом.
Давайте начнем рассмотрение с первого вопроса. Итак, у вас подряд 10 сделок закрылись с убытком и вы уже потеряли 50% своего депозита. Что делать? То есть мы уже наткнулись на финансовые риски, которые нужно решать. И большинство трейдеров здесь начинает не решать проблему, а усугублять ее, включая эмоции, и, на азарте проигрывают вообще все. На самом деле вариантов развития событий в такой ситуации не много: можно прекратить торговлю вовсе, можно выборочно открывать сделки, можно увеличить лот и так далее. Но в любом случае реакция должна быть, поскольку большое количество сделок с убытком подряд (особенно если эти сделки заключаются на нескольких активах и за продолжительное время), поскольку финансовые риски уже изменились.
Самое правильное решение в случае наступления череды убыточных сделок - прекратить торговлю и понять что именно не так со стратегией. И только после устранения недочетов можно возвращаться к торговле.
Но управление финансовыми рисками должно происходить и в момент когда в торговле "все хорошо". Допустим, у вас есть стратегия и вы сделали 40 сделок без просадок и увеличили депозит в 2 раза. Как быть в этой ситуации? Я задавал этот вопрос трейдерам на одном из вебинаров и практически все ответили, что пока прет - нужно увеличивать лот в 2 раза и продолжать торговать. И тут риски просто зашкаливают...
В любой торговле, по любой стратегии и у любого трейдера - всегда черные полосы чередуются с белыми; всегда есть полосы побед и поражений. И даже если вам сейчас беспрецендентно везет и все ваши контракты закрываются в "+", рано или поздно начнется полоса со знаком "-" и тогда, если вы не умеете управлять рисками и финансовым капиталом, просадка будет неизбежной.
Поэтому торговлю нужно рассматривать в динамике. Нельзя выдергивать 10-15 сделок и по ним делать глобальный вывод. Ваша стратегия может давать 15 первых сделок с проходимостью 10%, но последующие 150 дать с проходимостью 80%. Поэтому изучайте динамику, а не частности. Только так управление рисками может дать положительный результат.
Как происходит управление рисками на форекс и фондовом рынке?
Я не перестаю удивляться наивности людей, которые искренне убеждены, что успешные трейдеры знают какие-то секреты и их финансовые риски всегда под таким контролем благодаря тому, что у них космический процент сделок закрывается с прибылью. Звучит красиво, но не имеет ничего общего с реальностью. Например, Томас Мэрфи приводил следующие цифры - только 40% сделок успешных трейдеров на фондовом рынке закрываются с прибылью. Недавно была информация и по Соросу, что у него прибыльность сделок находится в районе 35-40%. Я к чему это говорю - финансовые потери есть всегда и у всех, и важно уметь управлять рисками, чтобы получать прибыль в работе на длительной дистанции. Понятно, что на фондовом рынке длинные позиции могут в несколько раз перекрывать убыточные и порой 1 прибыльная сделка закрывает убытки за 7-8 неудачных операций. Понятно, что в бинарных опционах такого не возможно добиться, но тем не менее, все-рано следует управлять рисками.
Главный урок, который вы должны усвоить - финансовый риски были есть и будут. Еще не родился человек, который мог бы со 100% вероятностью предсказывать движение цены. Поэтому нужно уметь работать с ситуациями, когда торговля развивается успешно, и не очень. Не нужно стремиться разрабатывать стратегии, которые будут давать 100% результативность. Понятно, что в таком случае финансовых рисков просто нет, но таких стратегий не существует в природе. В целом, если вы можете добиться прибыльности выше 57% - на дистанции вы уже буду как минимум не проигрывать. Соответственно любое увеличение этих процентов (даже незначительное) будет на дистанции вести депозит в положительное значение, а финансовые риски - в минимальную зону.